Политика AML

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и политика “Знай своего клиента”

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков ОбменЭксперт быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.

В соответствии с международными и местными нормативными актами ОбменЭксперт внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Политика AML/KYC включает процедуру Верификации, наличие в штате компании должностного лица, ответственного за соблюдение норм AML, Мониторинг Транзакций, а также Оценку Рисков.

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). С этой целью ОбменЭксперт внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».

Процедура идентификации личности ОбменЭксперт требует, чтобы Пользователь предоставил ОбменЭксперт надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). Для таких целей ОбменЭксперт оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.

ОбменЭксперт предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и ОбменЭксперт оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

ОбменЭксперт оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, ОбменЭксперт оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности ОбменЭксперт и соответствующими правилами.

После подтверждения личности пользователя ОбменЭксперт может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги компании используются для ведения незаконной деятельности.

Должностным лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное ОбменЭксперт, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности ОбменЭксперт по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:

  • Сбор идентификационной информации пользователей
  • Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами.
  • Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
  • Внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
  • Регулярное обновление оценки риска.
  • Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Пользователей проверяют не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому ОбменЭксперт полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений. ОбменЭксперт выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.

Системные функции включают:

  • Ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
  • Управление делами и документами.

 

Что касается политики AML / KYC, ОбменЭксперт будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:

  • обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML;
  • запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
  • приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя, если у ОбменЭксперт есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

ОбменЭксперт в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, ОбменЭксперт обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

Резерв валюты
BitcoinBitcoin

37.76374023

EthereumEthereum

39.0504836

TetherTether

100493.69

Приват24Приват24

147119.5563

Visa/Mastercard UAHVisa/Mastercard UAH

229791.56

Наличные USDНаличные USD

80000